Сумма требований для банкротства юридического лица

Содержание

Кодекс украины с процедур банкротства: особенности и новации — bachynskyy

Сумма требований для банкротства юридического лица

Ни для кого не секрет, что процедура банкротства в Украине довольно длительная и неэффективная. Именно поэтому в рейтинге Всемирного банка Doing Business 2019 в категории «урегулирования неплатежеспособности» Украина занимает критическое 145 место из 190 возможных. Этот неутешительный показатель свидетельствует о том, что институт банкротства в Украине требует немедленного реформирования и совершенствования. Именно такая задача возлагается на Кодекс Украины из процедур банкротства, однако, сможет ли он с ней справиться — увидим позже. А сейчас предлагаем рассмотреть основные новации кодекса.

Изменение в правилах инициирования и продолжительности процедуры банкротства

Инициировать процедуру банкротства юридического лица может как сам должник, так и кредитор. Для этого нужно подать в хозяйственный суд по местонахождению юридического лица соответствующее заявление с приложениями к нему. При этом, новый кодекс существенно упрощает требования для начала процедуры банкротства по обращению кредитора.

В соответствии с новыми правилами минимальная сумма долга юридического лица перед кредитором не должна составлять 300 минимальных заработных плат (на сегодня — 1251900 грн). Более того, она вообще не имеет значения, как и наличие решения суда о взыскании задолженности, на основании которого инициируется исполнительное производство.

Теперь для того, чтобы кредитор мог начать процедуру банкротства, достаточно лишь наличия непогашенных, признанных и неоспариваемых обязательств должника перед кредитором.

Кроме этого, сократилась продолжительность процедуры банкротства, прежде всего за счет того, что в кассационной инстанции обжалуются только отдельные виды решений суда, в частности, постановления:

  • О признании должника банкротом и открытии ликвидационной процедуры
  • Об открытии производства по делу о банкротстве;
  • О прекращении производства по делу о банкротстве;
  • О результатах рассмотрения денежных требований кредиторов.

В то же время, кредиторы должника получают право на взыскание имущества, являющегося предметом договора залога, вне процедуры банкротства, если в течение 170 дней не было урегулирован вопрос санации или перехода к ликвидации. Таким образом должники теряют возможность намеренно затягивать решение указанных вопросов.

Арбитражный управляющий

Кодекс повышает минимальный размер основного вознаграждения арбитражного управляющего, а также предусматривает обязанность должника или кредитора при инициировании процедуры банкротства вносить предоплату в размере 3 минимальных заработных плат (12 519,00 грн) как вознаграждение арбитражному управляющему за три месяца работы.

Арбитражный управляющий избирается автоматизированной системой отбора из числа кандидатов, внесенных в Единый реестр арбитражных управляющих Украины. Принять участие в деле предлагается трем кандидатам, избранным по принципу случайного отбора. Если ни один из них не подал в суд заявление об участии в деле, назначение арбитражного управляющего осуществляется на усмотрение суда. Если же заявления подали несколько арбитражных управляющих, суд назначает того, что был избран автоматизированной системой отбора первым.

Банкротство физических лиц

Одной из наибольших новаций как кодекса, так и украинского законодательства в целом, является внедрение процедуры банкротства физических лиц. Такая процедура инициируется исключительно физическим лицом-должником путем обращения с заявлением в арбитражный суд по своему месту жительства в случае наличия хотя бы одного из оснований:

  • просроченные обязательства должника превышают 30 размеров минимальной заработной платы (на сегодня — 125 190,00 грн);
  • должник прекратил погашение кредитов или осуществление других плановых платежей в размере, превышающем 50 процентов месячных платежей по каждому обязательству на протяжении двух месяцев;
  • в исполнительном производстве принято постановление об отсутствии у физического лица имущества, на которое может быть обращено взыскание;
  • существуют другие обстоятельства, подтверждающие угрозу неплатежеспособности должника.

К документам, которые нужно подать в суд вместе с заявлением, принадлежит план реструктуризации долгов, а также декларация об имуществе и доходах за три предыдущих года. Перечень остальных документов указан в ст. 118 кодекса и насчитывает 14 позиций.

Постановление о признании физического лица банкротом принимается в том случае, если по истечении 120 дней с момента открытия производства по делу о банкротстве кредиторы должника не утвердили план реструктуризации задолженности.

В состав ликвидационной массы должника включается все имущество, в том числе то, которое находится в общей совместной собственности или приобретенное после начала процедуры банкротства, кроме жилья (квартира — до 60 кв.м.; жилой дом — до 120 кв.м.) и средств на счетах фонда соцстрахования и пенсионного фонда.

Читайте также  К признакам банкротства юридического лица что относится?

После закрытия производства по делу о банкротстве физического лица последний освобождается от долгов даже в том случае, если его имущества не хватило для погашения требований кредиторов. Это правило не распространяется на:

  • возмещение вреда, причиненного увечьем, другим повреждением здоровья или смертью;
  • выплату алиментов;
  • другие требования, неразрывно связанные с личностью должника.

Перечисленные требования могут заявляться даже после завершения процедуры банкротства физического лица.

Важно, что в течение 3 лет после признания банкротом, физическое лицо не считается имеющим хорошую деловую репутацию, а в течение 5 лет обязуется сообщать о факте своей неплатежеспособности при заключении договоров займа, залога, поручительства и тому подобное.

Реструктуризация долгов физических лиц

План реструктуризации задолженностей одобряется должником и кредиторами путем ания на общем собрании кредиторов и утверждается постановлением суда.

Способы реструктуризации:

  • реализация части имущества должника на электронных аукционах;
  • изменение способа, размера, сроков погашения долгов;
  • отсрочка, рассрочка или списание долгов, или их части;
  • выполнение обязательств должника третьими лицами.

Реструктуризации не подлежат долги по выплате алиментов, уплаты ЕСВ и других общеобязательных платежей, возмещение вреда, причиненного увечьем, повреждением здоровья или смертью.

Помимо приведенных выше нововведений кодекс также:

  • Отменяет упрощенную процедуру банкротства юридических лиц, которые ликвидируются по решению их собственников;
  • Вводит продажу имущества и других активов банкротов на электронных аукционах через специальную платформу, утвержденную Кабинетом Министров;
  • Обеспечивает возможность признавать недействительными любые сделки, заключенные юридическим лицом-должником со связанными лицами в течение 3 лет до начала процедуры банкротства;
  • Отменяет мораторий на взыскание у физического лица недвижимого имущества по невыполненным обязательствам по ипотечным кредитам в иностранной валюте;
  • Устанавливает солидарную ответственность руководителя юридического лица за требованиями кредиторов в случае, если он вовремя не сообщил о неплатежеспособности предприятия.

Стоит отметить, что с момента вступления в силу кодекса, все дела о банкротстве, включая те, которые были начаты ранее, будут рассматриваться уже по новым правилам.

Источник: https://legalaid.ua/ru/article/kodeks-ukrayny-s-proczedur-bankrotstva-osobennosty-y-novaczyy/

Банкротство юридических лиц

Сумма требований для банкротства юридического лица

Юридическая компания «Крайнев, Корчуганова и партнеры» предоставляет комплекс услуг по сопровождению процедуры банкротства со стороны должника и кредиторов.

Оглавление

Признаки банкротства юридического лица

Инициация процесса банкротства юридического лица

Процедуры при банкротстве юридического лица

Сопровождение процесса банкротства юридического лица

Кризисные явления в экономике, рост кредитных ставок и курса валют часто приводят к сокращению платежеспособности компаний. Когда убытки уже не покрываются результатами их оперативной работы, а баланс показывает неудовлетворительную структуру, признание банкротства юридического лица — единственный законный способ ликвидировать предприятие с долгами.

Наша компания специализируется на обслуживании бизнеса, в том числе имеет большой опыт в части сопровождения такой сложной процедуры, как банкротство юридических лиц. За период нашей работы мы защитили активы клиентов на общую сумму порядка 3 млрд. долларов. Профессиональный опыт многих юристов и адвокатов составляет более 20 лет.

  • Мы оказываем помощь должникам на любой стадии процедуры банкротства юридических лиц: от проведения комплексной оценки рисков несостоятельности до полной ликвидации предприятия с исключением из ЕГРЮЛ.
  • Осуществляем представительство интересов кредитора от организации и проведения общего собрания, выявления размеров задолженности до сопровождения конкурсного производства.

Предусмотренные законом процедуры при банкротстве юридического лица можно провести с минимальными потерями, если сразу обратиться за помощью опытного юриста.

Понятие несостоятельности, банкротство юридических лиц

Согласно определению — это неспособность организации удовлетворить денежные требования кредиторов, включая неисполнение обязанности по выплате зарплаты работникам и внесение обязательных платежей в бюджет. Признание банкротства юридического лица возможно только по решению арбитражного суда. До его вынесения предприятие считается пребывающим в кризисном состоянии.

Действующий закон «О несостоятельности (банкротстве)» не дает возможности должнику годами не исполнять взятые обязательства. Он приравнивает несостоятельность и банкротство юридических лиц, вводя многоступенчатую процедуру, при реализации которой ему дается шанс восстановить нормальную деятельность, и удовлетворить справедливые требования кредиторов. При невозможности это сделать предприятие ликвидируется, имущество продается, за счет врученных средств погашаются долги.

Достаточным основанием и условием банкротства юридического лица является факт неплатежеспособности. Он должен быть установлен судом общей юрисдикции или арбитражным еще до подачи заявления об инициации процедуры, и подтверждается наличием просроченных обязательств:

  1. требования кредиторов не исполняются на протяжении 3–х месяцев со дня наступления установленного срока;
  2. общая сумма задолженности достигла (или превышает) 300 тысяч рублей.

В отношении организаций, находящихся в стадии ликвидации, или признанных недействующими, допускается упрощенный порядок. Размер долга для банкротства юридического лица в этом случае не имеет значения. Единственная процедура, которая может быть назначена судом — конкурсное производство.

Инициация процесса банкротства юридического лица

Начать процедуру банкротства компания может (обязана), если минимальная сумма задолженности для банкротства юридического лица доказана документами. На практике инициатива реализуется, как минимум, в 3–х ситуациях:

  1. необходимо провести реструктуризацию бизнеса, с целью освобождения от долгов, для оплаты которых недостаточно средств;
  2. вследствие ошибок менеджмента или стечения обстоятельств сумма долга для банкротства юридического лица превысила установленный законом размер;
  3. при нежелании собственников (учредителей) поддержать бизнес дополнительными вложениями.

Кредиторы организации, в том числе государственные структуры, также вправе инициировать процедуру. Для них это означает возможность:

  1. взыскания долгов с неэффективного предприятия;
  2. легальной смены руководства компании–заемщика;
  3. приобрести имущество банкрота по сниженной цене.

Решение принимается, исходя из суммы и сроков банкротства юридического лица. Закон (ст. 141, № 127–ФЗ) допускает замещение активов должника — создание на базе предприятия нового юридического лица. Это возможно при обязательном условии получения согласия всех кредиторов, имеющих обязательства, обеспеченные залогом его имущества.

Процедуры при банкротстве юридического лица

К должнику в соответствии с действующим законом «О несостоятельности …» применяются процедуры наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления. До их завершения он не является банкротом. После принятия решения арбитражным судом о признании его несостоятельным — вводится процедура конкурсного производства. Ее цель — ликвидация юридического лица, погашение кредиторской задолженности за счет распродажи имущества предприятия.  

Читайте также  Банкротство юридических лиц последствия для директора

Наблюдение

Вводится судом после принятия заявления и признания его обоснованным. Назначается временный управляющий, руководитель и коллегиальные органы предприятия продолжают свою деятельность, но с ограничениями. Управляющий проводит анализ активов с целью выявления фактических (фиктивных) признаков банкротства юридического лица, контролирует их сохранность, выявляет возможности для восстановления работы. Срок проведения — не дольше 7 месяцев.

Финансовое оздоровление

Назначается на срок, не превышающий 2–х лет, проводит его административный управляющий.  Составляется график погашения задолженности, при этом кредиторы первой и второй очереди должны быть удовлетворены не позднее чем через 6 месяцев. Общая сумма долга при банкротстве юридического лица должна быть выплачена не позднее, чем за месяц до окончания процедуры. Возможны приостановление начисления штрафных санкций, исполнительного производства, выплаты дивидендов. По результатам принимается решение: назначение внешнего управления или переход в конкурсное производство.

Внешнее управление

Срок реализации — 18 месяцев, возможно продление еще на полгода. Руководство предприятия полностью отстраняется от оперативной деятельности, ее ведет внешний управляющий. Устанавливается мораторий на выплаты кредиторам, средства направляются на восстановление предприятия. Работа проводится по плану, утвержденному комитетом кредиторов. Если размер долга, установленный при банкротстве юридического лица, не уменьшается, на рассмотрение суда выносится вопрос о конкурсном производстве.

Конкурсное производство

Не может превышать 12–и месяцев (продлевается на 6 месяцев). Руководитель организации полностью утрачивает правоспособность. Непогашенные долги списываются, конкурсный управляющий осуществляет реализацию имущества, и удовлетворение кредиторов в порядке очередности, установленной законом. При недостаточности средств на всех участников одной очереди, они делятся между ними пропорционально сумме требований. В итоге: суд принимает решение о прекращении дела, передает сведения в налоговые органы.

На любой из стадий процедуры банкротства юридических лиц можно заключить мировое соглашение, которое утверждает суд. Обычно это подразумевает взаимные уступки с обеих сторон: отсрочку уплаты, снижение процентных ставок. От имени должника его подписывает фактически действующий руководитель (управляющий), с другой стороны — представитель собрания кредиторов.

Сопровождение процесса банкротства юридического лица

Юристы компании «Крайнев, Корчуганова и партнеры» оказывают помощь, как в проведении отдельных процессуальных действий, так и полностью принимают на себя обязанность по проведению процедуры. Мы работаем строго в рамках законодательства, избавляя клиента от массы рутинных дел. Обязательные условия: полная прозрачность, оперативное реагирование на любые нештатные ситуации.

Для предприятия-должника:

  1. Проводим финансовую экспертизу с выявлением минимальной суммы задолженности для банкротства юридического лица по собственной инициативе.
  2. Составляем программу восстановления платежеспособности, финансового оздоровления, внешнего управления.
  3. Разрабатываем план реструктуризации, перемещения и сохранения активов.
  4. Защищаем интересы компании при инициировании процедуры со стороны кредиторов.
  5. Предлагаем условия мирового соглашения, участвуем в переговорах, утверждаем документ в суде.

Кредиторам предприятия:

  1. Проводим оценку рисков, определяем основания и условия банкротства юридического лица.
  2. Составляем реестр кредиторов, организуем собрание, подаем заявление в арбитражный суд.
  3. Осуществляем контроль над финансовыми потоками должника, взыскиваем долги, оспариваем сделки, уменьшающие конкурсную массу.

  4. Рассчитываем сумму задолженности, определяем сроки банкротства юридического лица.
  5. Обеспечиваем контроль над действиями арбитражного управляющего, процедурой реализации имущества.

В заключение отметим: действующее законодательство предусматривает множество процедур для восстановления платежеспособности предприятия-должника.

Однако реальная практика показывает, что в большинстве случаев реализуется конкурсное производство с ликвидацией юридического лица.

Источник: https://kraynev.ru/press-centr/publikacii/procedura-bankrotstva-yuridicheskogo-lica/

При каких условиях организацию признают банкротом?

Банкротство юридических лиц – это неспособность организации полностью удовлетворить требования кредиторов. Процедура проводится на основании Закона о несостоятельности от 26.10.2002 года № 127-ФЗ.

Организация считается неспособной погасить свои долги при наличии следующих признаков:

  • денежные обязательства не исполняются более 3 месяцев с момента, когда наступила дата платежа;
  • общая сумма долга составляет 300 000 руб.

Банкротство физ. лица инициируется при сумме долга от 500 000 руб.

Признаки несостоятельности выявляют в ходе мониторинга бухгалтерской отчетности.

Банкротство не должно быть преднамеренным. Если владелец бизнеса ведет расчеты с контрагентами через третьих лиц, выводит денежные средства через покупку неликвидных активов, проводит операции через фирмы-однодневки, предоставляет беспроцентные займы, ему грозит уголовное наказание по статье 196 УК РФ и субсидиарная ответственность.

В Законе о банкротстве готовятся поправки. Подробности вы можете узнать из статьи: «Какие негативные последствия повлечет за собой принятие поправок к Закону о банкротстве».

Для того, чтобы установить, попадает ли ваш контрагент под признаки банкротства, рекомендуем проконсультироваться с квалифицированным юристом. Специалисты Юридической компании «КМК» помогут провести инвентаризацию бухгалтерской отчетности. Если должник не способен выплатить долги, мы подготовим документы в арбитражный суд.

Кто вправе подать заявление о банкротстве юридического лица?

По статистике в 2018 году 76% заявлений о финансовой несостоятельности поступили от кредиторов. Лишь в 9% случаев дело возбуждалось по инициативе организации-банкрота.

В соответствии со статьей 7 Закона № 127-ФЗ правом на обращение в суд обладают следующие лица:

  • кредиторы;
  • уполномоченные органы (налоговая инспекция, ФСС, ПФР, государственные и муниципальные органы исполнительной власти);
  • должник;
  • сотрудники должника.

Для должника объявление себя банкротом не только право, но и обязанность.

В соответствии со статьей 9 Закона 127-ФЗ организация должна объявить себя несостоятельной, если:

  • при уплате долгов одного кредитора не будут погашена задолженность перед другими контрагентами и федеральным бюджетом;
  • учредители приняли решение обратиться в суд;
  • установлены признаки неплатежеспособности или у компании недостаточно имущества;
  • в течение 3 месяцев не выплачивается заработная плата работникам;
  • на имущество обращено взыскание, в связи с чем невозможно полноценно вести дальнейшую хозяйственную деятельность;
  • прочие ситуации, предусмотренные законом.
Читайте также  Права акционеров при банкротстве акционерного общества

Документы должны быть поданы в суд до окончания месяца с момента, когда было выявлено одно из перечисленных обстоятельств.

Можно ли подать на банкротство, если в отношении должника идет налоговая проверка, вы узнаете из статьи: «Банкротство предприятия при налоговой проверке».

Нарушение руководством обязанности по подаче заявления в арбитражный суд может повлечь административную и гражданско-правовую ответственность. Если у вас возникли сомнения, должен ли ваш контрагент инициировать процедуру банкротства, желательно обратиться к профессионалам.

Юристы юридической компании «КМК» помогут, не дожидаясь заявления должника о несостоятельности, подготовить пакет документации для обращения в суд. Также мы проверим в базе арбитражных дел, начата ли процедура по инициативе должника.

Как подготовиться к банкротству?

Перед обращением в суд следует подготовить доказательства, подтверждающие финансовую несостоятельность должника.

В стандартный набор документов входит:

  • учредительная документация;
  • свидетельства ОГРН и ИНН;
  • бухгалтерская и финансовая отчетность;
  • справки, подтверждающие факт задолженности;
  • выписка из расчетного счета в банке;
  • прочие бумаги в зависимости от конкретной ситуации.

После подготовки пакета документации необходимо оплатить госпошлину в сумме 6 000 рублей и заполнить заявление в суд.

Читайте статью «Число банкротств в России стремительно возросло к 2019 году» и узнаете, почему каждая сотая компания в России заканчивает свою работу через банкротство.

Для того, чтобы суд принял заявление, оно должно отвечать требованиям АПК РФ и Закона № 127-ФЗ. Во избежание ошибок это вопрос необходимо доверить квалифицированному юристу. Обратившись в Юридическую компанию «КМК», вы получите готовое заявление с полным пакетом документов. Мы гарантируем, что суд не оставит заявление без движения и сразу же назначит дату первого заседания.

Как проходит процедура банкротства юридических лиц

Банкротство – длительный процесс, который состоит из нескольких этапов. На первом заседании суд решает вопрос о введении наблюдения в отношении организации-банкрота и назначает арбитражного управляющего. При положительном решении дается время на анализ и изучение финансовой ситуации в организации, формируется реестр кредиторов.

Затем временный управляющий организовывает первое собрание, на котором рассматриваются юридические процедуры банкротства и решается вопрос о введении одной из них.

Возможен один из следующих вариантов:

  • конкурсное производство;
  • внешнее управление;
  • финансовое оздоровление.

На любой стадии процедуры может быть заключено мировое соглашение.

О преимуществах каждой процедуры можно узнать у юриста, специализирующегося на делах о банкротстве. Эксперты Юридической компании «КМК» проконсультируют по поводу плюсов и минусов того или иного варианта решения, помогут включить ваши требования в реестр кредиторов, оспорят сделки должника по выводу активов.

Зачем нужен юрист в деле о банкротстве?

Некоторые кредиторы считают, что достаточно выбрать арбитражного управляющего, который возьмет все вопросы по ведению процедуры несостоятельности на себя. Ведь он является специально обученным лицом, сдавшим экзамен на занятие своей должности.

В соответствии с Законом 127-ФЗ арбитражный управляющий обладает особым статусом. Он является промежуточным звеном между кредиторами и должником. Кредиторы вправе контролировать его деятельность на равных с руководителем компании.

О негативных последствиях поправок в Закон о банкротстве вы узнаете из статьи: «Юристы России против замены судей арбитражными управляющими».

Для эффективного взыскания долгов с банкрота лучше всего заручиться помощью юриста.

Причина заключается в том, участие в деле специалиста повышает шансы на то, что компания получит назад свои денежные средства. Для этого юрист будет использовать различные приемы и способы: поиск имущества должника, оспаривание его сделок, привлечение контролирующих лиц к субсидиарной ответственности и т.д. Часто специалисту удается доказать, что финансовый крах произошел по вине, например, гендиректора, а, значит, и отвечать по долгам фирмы должен именно он.

Специалисты Юридической компании «КМК» в делах о несостоятельности выступают на вашей стороне.

Мы оказываем полный спектр услуг по сопровождению банкротства

Беремся даже за самые сложные случаи, которые признаны другими юристами бесперспективными. После подписания договора, все Ваши заботы останутся в прошлом, Вам останется только подождать когда все документы будут готовы «под ключ».

Как избежать банкротства?

Чем раньше собственник бизнеса проведет диагностику банкротства предприятия и предпримет меры по ликвидации задолженности, тем выше шансы на сохранение платежеспособности.

Для прогнозирования вероятности наступления несостоятельности компании необходимо провести оценку следующих факторов:

  • прибыль;
  • ликвидность;
  • рентабельность товаров, работ и услуг;
  • изменение стоимости активов и ценных бумаг;
  • процент использования заемных средств;
  • коммерческий риск;
  • прибыльность и доходность инвестиций.

В ходе анализа следует рассчитать коэффициенты, характеризующие платежеспособность, финансовую устойчивость и деловую активность должника. Низкие показатели по прибыли, рентабельности, стоимости активам и высокий процент заемных средств, коммерческого риска свидетельствуют о том, что ситуация критическая.

Финансовый анализ при банкротстве предприятия позволяет установить, действительно ли у него сложилось нестабильное положение и расчеты с кредиторами невозможны.

Заказать услуги по анализу финансово-хозяйственной деятельности фирмы можно в Юридической компании «КМК». Мы составляем заключение, делаем выводы о наличии признаков фиктивного или преднамеренного банкротства, разрабатываем планы финансового оздоровления и внешнего управления.

В пакет наших услуг входят:

  • бесплатная первичная консультация;
  • анализ сложившейся ситуации и выработка стратегии действий в отношении организации-банкрота;
  • подготовка документов для инициирования процедуры несостоятельности;
  • подготовка ходатайства о введении обеспечительных мер в отношении имущества должника;
  • подготовка заявления для включения в реестр требований кредиторов;
  • подготовка исков для оспаривания сделок должника;
  • выбор кандидатуры арбитражного управляющего;
  • представление интересов клиента в суде;
  • участие в собрании кредиторов должника;
  • взаимодействие с арбитражным управляющим и руководством организации-банкрота;
  • оспаривание судебных актов в апелляции и кассации.

Обращайтесь к нам прямо сейчас и Вы получите бесплатную консультацию!

Источник: https://www.kmklegal.ru/uslugi/bankrotstvo-yuridicheskikh-lits/